재미있는

부동산 크라우드 펀딩은 좋은 투자입니까?

사진 : Brandon Griggs (Unsplash)

부유 한 사람에게 어떻게 부자가되었는지 물어 보면 부동산에 투자했다고 말할 가능성이 높습니다. 실제로 부동산은 일반적으로 부를 쌓는 가장 확실한 방법 중 하나로 받아 들여집니다. 그렇기 때문에 오랫동안 집을 사서 그 가치가 상승하는 사람들이 부족하지 않은 이유가 여기에 있습니다. 임대인은 구매에 대한 최종 수익을 대가로 수년간 세입자를 기꺼이 관리하려고합니다. 그리고 TV에서 볼 수있는 사람들이 거의 즉각적인 수익을 추구하기 위해 집을 구입합니다.

주택을 구매하는 것이 American Dream에 대한 개인적인 비전과 맞지 않더라도 여전히 부동산 투자를 고려할 수 있습니다. 그리고 자산을 완전히 구매하는 것이 더 이상 유일한 투자 옵션이 아닙니다. 부동산 크라우드 펀딩은 종종 초기 투자 비용을 줄이면서 투자 포트폴리오를 다양화할 수있는 또 다른 방법입니다.

그러나 부동산 크라우드 펀딩을 용이하게하기위한 스타트 업 및 플랫폼의 호황으로 인해이 투자 방법이 귀하의 포트폴리오에 적합한 지 판단하기가 어려울 수 있습니다. 시작하기 전에 알아야 할 사항은 다음과 같습니다.

부동산 크라우드 펀딩이란 무엇입니까?

이름에서 알 수 있듯이 부동산 크라우드 펀딩을 통해 더 큰 부동산 투자에 돈을 기부 할 수 있습니다. 상업용 부동산 기술 회사 SquareFoot의 설립자이자 CEO 인 Jonathan Wasserstrum은“개인 투자자에게는 불가능했던 거래에 액세스 할 수 있습니다. “액세스뿐만 아니라 이러한 거래의 규모도 중요합니다. 일반 소비자는 1 천만 달러짜리 건물을 살 수 없지만 100 달러를 차지할 수 있습니다.”

이 기부금이 사용되는 방법은 투자하기로 선택한 플랫폼에 따라 다릅니다. 일부 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼은 부동산을 구매하고 관리하는 반면, 일부 부동산은 공동 자금을 가져와 다른 부동산 투자자에게 빌려줍니다.

마찬가지로 투자에 대한 수익 유형은 선택한 플랫폼에 따라 다릅니다. 부동산 관리 앱 SparkRental의 교육 책임자 인 Brian Davis는“일부 크라우드 펀딩 웹 사이트에는 모든 투자자에게 동일한 수익을 제공하는 자금이 모여 있습니다. “Fundrise는 몇 가지 다른 펀드 옵션 중에서 선택할 수 있습니다. 다른 크라우드 펀딩 사이트에서는 투자하고자하는 개별 프로젝트를 선택하고 선택할 수 있습니다. GroundFloor가 그 예입니다.”(Davis는 Fundrise와 GroundFloor를 모두 개인적으로 사용합니다.)

지금 인기있는 이유

펀드 라이즈. GroundFloor. 피어 스트리트. 부동산 모굴. CrowdStreet. RealtyShares. RealCrowd. 주식 다중. 나는 갈 수 있었다! 부동산 크라우드 펀딩에 관심이있는 사람들을위한 많은 옵션이 있으며 모두 스타트 업 이름을 가지고 있습니다.

2012 년 JOBS (Jumpstart Our Business Startups) 법의 통과로 인해 최근 부동산 크라우드 펀딩이 폭발적으로 증가했습니다. JOBS 법은 또한 그들이 판매하는 유가 증권을 SEC에 등록 해야하는 사람에 대한 제한을 완화했습니다. Investopedia가 말했듯이, "조셉 법 (Jobs Act)의 타이틀 II는 본질적으로 크라우드 펀딩 회사에 소셜 미디어와 인터넷을 통해 잠재적 인 많은 투자자들에게 직접 시장을 개척 할 수있는 녹색 불을 제공합니다."

이 투자 방법이 발전함에 따라 더 많은 틈새 관련 옵션 팝업이 나타날 것으로 예상 할 수 있습니다. Wasserstrum은 "Foot That Flip"의 예를 인용하면서 "소비자에 대한 선택의 폭이 넓어지면서 더욱 정교 해지고있다"고 말하면서 하우스 플립 퍼의 대출에 투자하는 Fund That Flip의 사례를 인용했다. "부동산 기술에 많은 것들이 있기 때문에 우리는 아직 초기에 있습니다."

크라우드 펀딩과 REIT의 차이점

온라인 크라우드 펀딩 측면은 새로운 것이지만, 더 큰 부동산 프로젝트에 돈을 투자하는 것은 새로운 것이 아닙니다. 부동산 투자 신탁 또는 REIT는 1960 년대부터 존재 해 왔습니다. REIT를 통해 투자자는 표준 중개 계좌 인 401 (K) 또는 IRA를 통해 공개적으로 거래되는 부동산 프로젝트를 구매할 수 있습니다. 각 REIT는 아파트 단지에서 창고, 병원 또는 쇼핑몰에 이르기까지 특정 종류의 부동산에 중점을두고 있다고 Business Insider는 말합니다.

데이비스는“그들은 오랫동안 주변에 있었고 주식이나 자금만큼 유동적이었습니다. "문제는 같은 거래소에서 거래되기 때문에 주식 시장을 따라 움직인다는 것인데, 이는 다각화의 목적을 부분적으로 상실합니다."

부동산 투자로 돈을 버는 데 드는 비용

항상 고려해야 할 잠재적 비용이 있습니다. 크라우드 펀딩 플랫폼 수수료는 다양하며 일반적으로 투자 비용을 높이는 대신 수수료가 저렴합니다. 예를 들어 CrowdStreet는 최소 36 개월 동안 최소 $ 10, 000의 투자가 필요하지만 계정 수수료는 청구하지 않습니다. Fundrise를 사용하면 $ 500로 시작할 수 있지만 연간 1 %의 수수료가 부과됩니다. 이는 roboadvisors의 수수료와 비교할 때 약 0.25 % ~ 0.60 % 인 경향이 있습니다. 적극적으로 관리되는 포트폴리오에 대해 1 % 범위의 수수료를 기대할 수 있습니다.

빨리 부자가되지 않기 때문에 인내심을 가지십시오

전통적인 REIT는 일반적으로 평균 연간 수익률이 9 %를 초과하여 가장 잘 수행되는 장기 부동산 투자입니다. 한편 My Stock Market Basics의 Joseph Hogue는 부동산 크라우드 펀딩 플랫폼의 평균 수익률을 조사했습니다. 공개 투자는 약 14.7 %의 수익률을 보였으며 완료된 거래는 평균 14.6 %였습니다. 수익은 매력적일 수 있지만 기존의 REIT 및 기타 투자 수단과 비교하여 부동산 크라우드 펀딩 신생 기업의 후퇴 후 짧은 수명을 고려하십시오. Hogue에 따르면 시장에서 유통 기한이 길어지면 수익률이 일정하게 높지 않을 수 있습니다. 다각화 가능성과 크라우드 펀딩의 용이성은 이러한 유형의 투자의 가장 큰 이점입니다.

부동산 크라우드 펀딩을 시작한 경우 잠시 동안 돈을 묶는 것이 편안해야합니다. Davis는“대부분의 투자는 1 년 이상, 때로는 5 년 이상 지속되도록 설계되었습니다. "어떤 경우에는 투자를 [매끄럽게] 팔 수 있지만, 보통 벌금이 부과되고 빠르지는 않습니다."

부동산 크라우드 펀딩은 수동적이지만 수동으로 임대 부동산을 구입하고 관리하는 것처럼 투자로 얼마나 많은 돈을 벌 수 있는지에 대해 많은 제어권을 갖지 못합니다.

아직 401 (K), Roth IRA 또는 중개 계정이 없다는 것을 전혀 투자하지 않는다면 부동산 투자를 할 준비가되지 않은 것입니다. 기본부터 시작하여 부채를 해결하고 비상 자금을 마련한 후 투자 목표를 대부분 저장하는 것이 가장 좋습니다. 그러나 현재 포트폴리오에 익숙하고 여러 가지를 혼합하려는 경우 부동산 크라우드 펀딩을 통해 다양화할 수 있습니다.

데이비스는“처음에는 작게 시작하고 편안함을 기하기 위해 시작합니다. "아무것도 당신이 즉시 수천을 투자해야한다고 말합니다."